בתחילת חודש ספטמבר נערך כנס מעסיקים, למנהלי משאבי אנוש וכ"א בכפר המכביה.

במסגרת כנס זה, נשאתי הרצאה קצרה על פנסיה פי 2 - הדרך היחידה המאפשרת לעובד להגיע לפנסיה מכובדת.

עיקר ההרצאה נסב סביב המודל שאנו מציעים ללקוחות, לבחור את האלגוריתם שלנו, כמתנד חודשי לקבלת החלטה למעבר בין מסלולי השקעות.

המודל הכלכלי שאנו מציבים לנוכח המציאות העכשיוית היא שינוי מסלולי שקעה לפרקים, על פי התנהגות השוק.

להזכירכם, המודל שלנו מול ה"כללי 1" של חב' הביטוח (משנת 2007 ועד סוף 2014) הניב רווח כפול לחוסכים.

משמעות הרווח הזה הוא הגדל משמעותית של הקצבה החודשית לזקנה!

המלצותינו בסוף ההרצאה היה מעבר מידי למסלולים סולידיים בביטוחי המנהלים, קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
התוצאות העסקיות של חברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקרנות הגמל וההשתלמות - הוכיחו חד וחלק כי הנחת היסוד שלנו והדיווח ללקוחות שלנו היה צודק ונכון. גם החודש אנו מדווחים ללקוחות שלנו להישאר במסלולים סולידיים.