קרן השתלמות היא קופת חיסכון לשכירים, לעצמאים ולחברי קיבוצים ומושבים שיתופיים, שנועדה במקור לשמש את העובדים למימון השתלמויות כגון כנסים מקצועיים ולימודי המשך, אולם כיום משמשת על פי רוב כמסלול חיסכון ארוך טווח בדיוק כמו כל מסלול אחר, שנותר פטור ממס לאחר הרפורמות במיסוי שוק ההון בישראל.
מיתרונותיה של קרן ההשתלמות הן:
למידע אודות קרן השתלמות לשכירים (אתר כל זכות)
למידע אודות קרן השתלמות לעצמאיים (אתר כל זכות)
מקובל לחשוב כי זהו חיסכון לטווח הקצר, אך אנו ממליצים בפה מלא, דווקא בגלל שני היתרונות הרשומים מעלה, לשמר את הקרן ולא לפרוע אותה.
יש מעל 200 קרנות פעילות בשוק ורצוי לברר מי נותן מה. ניתן לנייד את הכספים מקרן לקרן ומחברה לחברה, ללא כל עלויות או קנסות.
בתגר סוכנות לביטוח, אנו משווקים את קרנות ההשתלמות של רוב חברות הביטוח בדמי ניהול.
לדמי הניהול יש משמעות רבה ברווחיות של קרן השתלמות, אך חייבים לשים לב גם לתשואות הקרן, ואף רצוי בהחלט לצרף אותה לניהול אקטיבי של התשואות - להגדלת הריווחיות לאורך השנים.
