פנסיה פי 2 – התוצאות העסקיות לשנת 2016

למי שלא זוכר, או לא יודע, "פנסיה פי 2" היא מנגנון תכנון בחירת מסלול ההשקעה לכל תוכנית חסכון, ביטוח פנסיוני, קופת גמל או קרן השתלמות.

המנגנון בוחן התנהגות השוק ומתן אינפורמציה ללקוח – באיזה מסלול השקעות לבחור לתוכנית שלו. המנגנון גם מתריע על שינוי רצוי במסלול ההשקעות.

כל מי שרוצה להתעמק בנושא, רצוי שיכנס לבלוג הפיננסי שלי ויקרא את הפוסטים בנושא זה.

בכל מקרה, התוצאות העסקיות של שנת 2016 שוב גברו על כל מנגנון השקעה אחר.

• מסלולי ההשקעות של חברות הביטוח/פנסיה/ גמל עשו בין כלום ל- 3% לערך
• מסלול "פנסיה פי 2" השיג 5.6% תשואה ללקוחות.

הצטרפות למסלול זה עולה כסף, אך הרווח השולי לכל מצטרף שווה לעין ערוך מהתשלום.

לדוגמה:

לקוח עם חסכונות של 200,000 ₪

עשה בחברות הביטוח במקרה הטוב 3% – קרי כ- 6,000 ₪ לפני ניכוי דמי ניהול.

מסלול "פנסיה פי 2" עשה 5.6% – קרי 11,200 ₪ לפני ניכוי דמי הניהול.

אנו מובילים מהלך זה כבר שנה שלישית בהצלחה רבה, ובתשואה עודפת ללקוחות.

מחכים לכם – תגר סוכנות לביטוח.